Cea mai bună rezoluție pentru 2021: creați un album financiar pentru cei dragi
Imagini de StartupStockPhotos


Povestit de Marie T. Russell

Versiune video la sfârșitul acestui articol

Este posibil ca 2020 să fie în spatele nostru, dar, din păcate, izbucnirea COVID-19 din SUA continuă să stabilească recorduri cu rezultate devastatoare. În timp ce cei cu cazuri mai ușoare se pot recupera acasă în câteva zile, experții spun că cei care trebuie spitalizați experimentați o ședere medie de aproximativ două săptămâni, unele având nevoie de timp de recuperare suplimentar într-o unitate de îngrijire pe termen lung. Virusul este, de asemenea, acum cauza principala de deces în SUA Și pierderea îi poate lăsa pe membrii familiei să se grăbească să înțeleagă ultimele dorințe ale celor dragi, să găsească documente importante și să își rezolve problemele.

Fie că este vorba de COVID-19 sau de un accident de mașină, cu toții riscăm să ne bazăm pe altcineva pentru a ne administra gospodăriile sau pentru a accesa documentele noastre imobiliare importante. Anul acesta, hotărâți-vă să fiți pregătiți - prin crearea unui „album” pentru cei dragi.

Ce este un album financiar?

Un album financiar este un ghid și o sursă de informații „cum”, care permite unui membru al familiei sau unui prieten să vă ajute în caz de urgență sau la sfârșitul vieții. Un album financiar nu este un testament sau un document imobiliar, deși ar putea include acele informații. Mai degrabă, este o resursă care poate fi utilizată pentru a vă gestiona gospodăria, pentru a gestiona copiii și animalele de companie, pentru a întrerupe sau a închide conturile și pentru a anunța prietenii și membrii familiei extinse despre situația dvs.

Scrapbook-ul dvs. ar putea include nu numai documente și numere de cont importante, ci și indicațiile dvs. personale. Câteva sugestii includ:

  • Ce facturi trebuie plătite în fiecare lună (cum ar fi plățile ipotecare și asociația de proprietari, utilități, cablu, telefon și internet, carduri de credit etc.) cu numerele de cont și informațiile de contact ale companiei

  • Servicii de gospodărie auxiliare permanente, cu numere de telefon și nume de contact (pentru livrarea alimentelor, curățarea casei, controlul dăunătorilor, îngrijirea curții etc.)

  • Informații despre nevoile copiilor dvs., inclusiv o listă și informații de contact pentru școli, activități extracurriculare, medici pediatri și specialiști medicali și o schiță a rutinelor lor zilnice

  • Direcții de îngrijire a animalelor de companie și informații veterinare

  • O copie a planului dvs. financiar, cu o listă de conturi de economii și investiții, împreună cu extrase pentru fiecare cont

  • Documente importante, precum certificate de naștere, licențe de căsătorie, decrete de divorț, titluri de mașini, acte de proprietate, testamente, pașapoarte, directive medicale, parcele de înmormântare etc.

  • Documente de asigurare cu informații despre cont (auto, viață, sănătate, umbrelă etc.)

  • Declarații fiscale din ultimii trei până la cinci ani

  • Informații de conectare pentru toate conturile online, inclusiv social media

  • Instrucțiuni cu cine să luați legătura și cum în caz de deces (aceasta ar trebui să includă membrii familiei, prieteni, avocați, agenți de asigurări, case funerare, agenții guvernamentale precum Administrația de securitate socială - chiar și lista de carduri de vacanță!)

Pe măsură ce creați albumul dvs. financiar, faceți note cu privire la frecvența actualizării conținutului acestuia și programați timpul în calendarul dvs. pentru recenzii regulate ale informațiilor dvs. Nu doriți să vă deranjați să vă organizați, ci doar să aveți informații datate atunci când aveți nevoie de ele.


innerself abonare grafică


Faceți-o personală

Modul în care vă organizați albumul financiar depinde în totalitate de dvs., fie că este vorba de subiecte, cum ar fi acasă, auto, copii și animale de companie, sau în funcție de acele aspecte ale vieții și gospodăriei dvs. care necesită atenție zilnic, săptămânal sau lunar.

Dacă ați desemnat un anumit prieten sau membru al familiei pentru a vă accesa albumul financiar, îl puteți personaliza și cu imagini sau scrisoare moștenită în caz de moarte. Ai putea chiar să-ți inviți prietenul sau un membru al familiei să te alăture în crearea albumului tău sau să lucrezi cu un părinte în vârstă pentru a-i crea pe ai lor. În acest proces, puteți afla mai multe despre istoria familiei!

Protejați-vă informațiile

După ce ați stabilit ce să includeți în albumul dvs. financiar, va trebui, de asemenea, să decideți cum să îl protejați. Dacă alegeți să creați un notebook fizic sau să plasați albumul dvs. financiar pe o unitate flash, de exemplu, luați în considerare modul cel mai bun de a-l proteja de incendiu sau daune cauzate de apă, furt sau acces nedorit. O opțiune este instalarea unui seif de blocare, rezistent la foc, care poate fi înșurubat pe podea într-o zonă ascunsă a casei dumneavoastră. In timp ce nu nebun, având un seif vă permite să accesați rapid ceea ce aveți nevoie.

Este posibil să fiți tentați să vă păstrați albumul financiar într-o cutie de valori de la banca dvs.; totuși, găsirea unuia care oferă acest serviciu poate fi dificilă, deoarece seifurile nu sunt la fel de populare ca pe vremuri. Alte dezavantaje includ plata taxelor de stocare și lipsa potențială de accesibilitate. De când a început pandemia, unele bănci au început sucursale închise temporar, lăsând clienții fără o modalitate de a-și recupera elementele importante.

Pentru cei confortabili cu tehnologia, un seif de stocare online poate fi o opțiune preferată. Dropbox, Google Drive și Microsoft OneDrive se numără printre numeroasele companii de tehnologie care oferă stocare sigură. Aceste servicii vă permit, sau unei persoane dragi, cu o cheie digitală, cum ar fi un PIN sau starea „contact de încredere”, să vă acceseze fișierele oricând. Ca strat suplimentar de securitate, puteți proteja prin parolă sau criptați-vă fișierele pentru a împiedica hackerii să vă acceseze informațiile.  

Fi pregatit

Când COVID-19 a început să se răspândească în SUA, unii americani au decis să devină „preppers” acumularea de alimente, hârtie igienică și alte provizii ca gard viu împotriva blocajelor și închiderilor magazinelor. Din păcate, mai puțini oameni au folosit situația pentru a-și imagina că sunt în carantină într-o unitate de îngrijire a sănătății, incapabili să comunice direct cu cei dragi.

Crearea unui album financiar și informarea membrilor cheie ai familiei sau a prietenilor cu privire la conținutul acestuia acum vă poate aduce liniște sufletească în orice situație. 

Copyright 2021. Toate drepturile rezervate.
Retipărit cu permisiunea editorului.

Cartea acestui autor

Ghidul antreprenorului pentru bunăstarea financiară
de Wayne B. Titus III, CPA / PFS, AIFA

Ghidul antreprenorului pentru bunăstarea financiară de către WAYNE TITUS CPACa antreprenor, aveți pasiunea și persistența de a vă transforma viziunile în realitate. Dar asta nu înseamnă că aveți expertiza financiară pentru a crește și a scala o companie sau pentru a crea avere pe termen lung pentru familia dvs. Pentru a vă asigura un viitor prosper, aveți nevoie de un consilier de încredere, cu un proces clar. În Ghidul antreprenorului pentru bunăstarea financiară, Wayne Titus se bazează pe experiențele sale personale și experiența profesională pentru a vă ajuta să găsiți și să construiți o relație comunicativă de încredere cu un consilier care are un punct de vedere holistic. De asemenea, vă arată cum să partajați cu cineva care va înțelege strategiile de economii ale antreprenorilor de top și se va asigura că toate aspectele portofoliului dvs. - inclusiv investiții, transfer de avere, îmbunătățire, protecție și cadouri caritabile - primesc o atenție adecvată. Afacerea dvs. este personală. Cu persoana potrivită care să vă urmărească spatele financiar, veți avea libertatea de a vă concentra asupra a ceea ce contează cu adevărat pentru dvs.: familia, obiectivele și compania.

Pentru mai multe informații și / sau pentru a comanda această carte, click aici.   

Despre autor

Wayne B. Titus III, CPA / PFS, AIFAWayne B. Titus III, CPA / PFS, AIFA a fondat AMDG Financial și AMDG Business Advisory Services în 2002 pe baza experienței sale de 15 ani la două mari firme de contabilitate care lucrează cu clienții Fortune 50. El a intrat în antreprenoriat pentru a avea un impact mai mare asupra vieții oamenilor. În calitate de consilier fiduciar cu taxă, loialitatea sa este față de clienții săi: el plasează interesele lor înaintea propriilor sau ale firmei sale. Cu active de peste 200 de milioane de dolari, AMDG Financial integrează strategii fiscale, financiare și de investiții pentru a ajuta clienții să facă tranzițiile financiare și de viață cu succes în mod intenționat. Credo-ul companiei este: „Din înțelepciunea financiară, o mai bună administrare”. Ultima sa carte este Ghidul antreprenorului pentru bunăstarea financiară (Editura Lioncrest, martie 2019). Pentru a afla mai multe, vizitați amdgservices.com 

Video / Interviu cu Wayne B. Titus IIIGhidul dvs. pentru bunăstarea financiară
{vembed Y = 0taOXvqb510}

Versiunea video a acestui articol:
{vembed Y = yHMIRSayfao}

Înapoi la început